擺賬中,個(gè)人擺賬的含義和流程!擺賬資金是否真實(shí)?
【一】個(gè)人擺賬是什么?
個(gè)人擺賬,簡(jiǎn)單來說就是把資金存放在個(gè)人的銀行卡中,而來證明自己的資金實(shí)力. 所謂擺賬,就是資金方將資金以該客戶的名義存入銀行,名義上充當(dāng)該客戶的資產(chǎn),實(shí)際資金是由資金方來把控的。擺賬根據(jù)時(shí)間長(zhǎng)短分有兩種類型,“實(shí)擺”和“虛擺”,“實(shí)擺”:在短時(shí)間內(nèi),可將資金實(shí)打?qū)嵎旁趥€(gè)人賬戶內(nèi),優(yōu)點(diǎn)是可以自由移動(dòng),但是風(fēng)險(xiǎn)太高,存放在賬戶的時(shí)間很短;“虛擺”:也可以叫做存單質(zhì)押擺賬,個(gè)人在我公司指定的機(jī)構(gòu)重新開立賬戶,由雙方約定好的時(shí)間和金額存入該賬戶,同時(shí)由機(jī)構(gòu)開具定期存款單,同時(shí)將存單質(zhì)押給機(jī)構(gòu)直至雙方約定的到期時(shí)間為止。優(yōu)點(diǎn)是資金存放賬戶的時(shí)間可以為3個(gè)月,半年,一年等,但是資金不能自由移動(dòng),風(fēng)險(xiǎn)較小。
【二】辦理個(gè)人擺賬所需的條件?
1、客戶目的是拿到銀行的對(duì)賬單,或著是資金在客戶賬上可以隨時(shí)的查詢查詢,顯示自身資金實(shí)力;
2、 在擺賬期內(nèi),客戶賬面上的資金,只供查詢之用,不得作其他用途;
3、客戶有支付一定的貼息的能力;
4、存款銀行配合,按銀行保證金制度辦理資金安全手續(xù),以防止因客戶債務(wù),存款被司法機(jī)構(gòu)凍結(jié),保證資金安全。
【三】辦理驗(yàn)資的流程?
1、攜帶好本人最新的身份證和相關(guān)輔助證件(護(hù)照,居住證,駕照等)
2、提供本人由人民銀行出具的最新的個(gè)人征信報(bào)告
3、去銀行新辦理個(gè)人銀行卡及網(wǎng)銀U盾
4、由雙方約定好的時(shí)間和金額存入該賬戶,直至雙方約定的到期時(shí)間為止。
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